Закрита практична сесія про те, як банк перевіряє походження коштів і капіталу — та як заздалегідь структурувати документи, транзакції й пояснення.
Ви знаєте, звідки походить ваш капітал. Банк бачить лише окремі частинки пазлу та починає зʼясовувати цілісну картину, яку ви не завжди хочете або можете пояснити. Наше завдання — перетворити фрагменти доступної інформації на цілісну, зрозумілу та безпечну історію для банку.
Банк зʼясовує походження коштів для конкретної транзакції з придбання нерухомості та походження вашого капіталу загалом. Особливо якщо йдеться про значну суму, кошти надходять з кількох рахунків або формувалися протягом багатьох років із різних джерел.
Банк досліджує увесь маршрут коштів і економічну логіку транзакцій. Його може цікавити, через які банки, компанії та країни проходили кошти, чому використовувався саме такий маршрут і чи відповідає він вашій фінансовій історії.
Банк хоче зрозуміти походження криптоактивів, історію володіння, конвертацію та зв’язок із фіатними коштами. Питання можуть виникати щодо первинного придбання криптоактивів, використовуваних бірж і гаманців, великих переказів та відповідності отриманих сум вашій загальній фінансовій історії.
Банк вимагає первинні документи та цілісну фінансову історію. Це особливо актуально, якщо капітал формувався з доходів від бізнесу, дивідендів, продажу активів, інвестицій, позик, спадщини або кількох джерел одночасно і частина документів уже відсутня або знаходиться в різних юрисдикціях.
Практичний розбір того, як пояснити складну фінансову історію та підготуватися до перевірки.
Що саме перевіряє банк та чому? Як правильно відповідати на незручні запитання? Що не можна показувати банку за жодних обставин? Які операції, країни, контрагенти та джерела доходів можуть викликати додаткові запитання? Що таке підозріла транзакція з погляду банку?
Чим відрізняються ці поняття та що між ними є спільного? Наскільки глибоко банк перевіряє вашу фінансову історію і що насправді він у ній шукає? Коли достатньо підтвердити походження конкретної транзакції, а коли банк захоче зрозуміти, як формувався весь ваш капітал? Які питання можуть виникати щодо бізнесу, дивідендів, продажу активів, інвестицій або криптоактивів?
Як поєднати частини інформації у послідовну доказову історію? Як надати документи, які влаштовують банк? Як надати документи, яких немає? Як правильно пояснювати прогалини у документах, старі транзакції або фінансову історію у декількох країнах? Як зробити так, щоб банківські виписки, договори, податкові документи та інші докази не заплутали банк, а підтверджували одну зрозумілу фінансову історію?
Як уникнути блокування рахунків у європейському банку? Як поводитися у випадку, якщо банк заблокував рахунок? Що робити, якщо банк запитує додаткові документи, обмежує операції або відмовляється проводити платіж? Як зрозуміти, чого саме банк не розуміє або чому не довіряє, і як правильно вибудувати подальшу комунікацію?
Засновник і CEO NORDVANDE
Понад 17 років досвіду у сфері фінансового комплаєнсу — у банках, міжнародних юридичних компаніях та консалтингових компаніях великої четвірки, а також у фінтех і крипто бізнесах.
Практика охоплює фінансовий комплаєнс, міжнародне оподаткування та юридичну підтримку приватних клієнтів. Олег обіймав керівні посади в міжнародних фінансових установах і консультував регульовані бізнеси. Має ступінь магістра права та MBA.
До 10 учасників. Це не штучний дефіцит і не маркетинговий хід. Обмеження потрібне, для того щоб можна було відповісти на практичні питання та приділити час кожному учаснику.
Без запису. Організатор не здійснює відео- або аудіозапису та не зберігає особистих даних учасників. Приєднатися можна під псевдонімом.
Без чутливих даних. Для участі не потрібні ПІБ чи інші особисті ідентифікатори. Лише нік та електронна адреса для підключення.
за одного учасника · онлайн · 2 години
Подання заявки не створює зобов’язання щодо оплати. Місце підтверджується окремо після схвалення та оплати.
Напишіть нам коротке повідомлення. Не вказуйте точні суми, реквізити та інші чутливі фінансові дані.
Для Telegram і Signal текст першого повідомлення буде скопійовано — вставте його в чат і надішліть.
Ні. Сесія пояснює банківську логіку зрозумілою мовою, але розрахована на учасників зі змістовною фінансовою ситуацією.
Так, у межах загального професійного обговорення. Не потрібно називати точні суми, реквізити або передавати документи під час сесії.
Ні. Організатор не здійснює відео- або аудіозапису. Учасник також може приєднатися під обраним ім’ям або псевдонімом.
Коротке звернення допомагає сформувати невелику групу зі справді релевантними питаннями. Оберіть зручний канал зв’язку — ми не просимо вказувати статки, точні суми або надсилати документи.
Ні. Рішення завжди ухвалює відповідна фінансова установа. Сесія допомагає краще зрозуміти її логіку та підготувати доказову базу.
NORDVANDE Private Briefing